Basiléia III e a implementação de sistemas internos de classificação do risco de crédito no Brasil: uma avaliação dos benefícios e desafios

Detalhes bibliográficos
Ano de defesa: 2023
Autor(a) principal: Tsubaki, Erisson Eiji
Orientador(a): Pinto, Afonso de Campos
Banca de defesa: Não Informado pela instituição
Tipo de documento: Dissertação
Tipo de acesso: Acesso aberto
Idioma: por
Instituição de defesa: Não Informado pela instituição
Programa de Pós-Graduação: Não Informado pela instituição
Departamento: Não Informado pela instituição
País: Não Informado pela instituição
Palavras-chave em Português:
Risco de crédito
Abordagem IRB
Basiléia
Capital de risco
PD
Palavras-chave em Inglês:
Credit risk
IRB
Basel
Risk capital
Link de acesso: https://hdl.handle.net/10438/34093
Resumo: Este trabalho tem como objetivo analisar e comparar as abordagens de risco de crédito baseadas em classificações internas (IRB) e a abordagem padronizada, em resposta às recentes mudanças regulatórias no Brasil, pela Resolução 303/2023 e pela Resolução 229/2022. São utilizadas diferentes carteiras de crédito, estimativas de Probabilidade de Inadimplência (PDs) e cenários econômicos para examinar as diferenças e semelhanças entre as abordagens. O objetivo é fornecer informações técnicas para os bancos brasileiros avaliarem a abordagem mais adequada ao seu portfólio de operações de crédito.
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spelling Tsubaki, Erisson EijiEscolas::EESPOliveira, Alexandre deCipparrone, Flávio Almeida de Magalhãesvirtual::313Pinto, Afonso de Campos2023-08-16T12:35:41Z2023-08-16T12:35:41Z2023-07-20https://hdl.handle.net/10438/34093Este trabalho tem como objetivo analisar e comparar as abordagens de risco de crédito baseadas em classificações internas (IRB) e a abordagem padronizada, em resposta às recentes mudanças regulatórias no Brasil, pela Resolução 303/2023 e pela Resolução 229/2022. São utilizadas diferentes carteiras de crédito, estimativas de Probabilidade de Inadimplência (PDs) e cenários econômicos para examinar as diferenças e semelhanças entre as abordagens. O objetivo é fornecer informações técnicas para os bancos brasileiros avaliarem a abordagem mais adequada ao seu portfólio de operações de crédito.This paper aims to analyze and compare credit risk approaches based on internal ratings (IRB) and the standardized approach, in response to recent regulatory changes in Brazil (Resolution 303/2023 and Resolution 229/2022). Different credit portfolios, Probability of Default (PDs) estimates and economic scenarios are used to examine the differences and similarities between the approaches. The objective is to provide technical information for Brazilian banks in choosing the most appropriate approach for their portfolio of credit operations.porRisco de créditoAbordagem IRBBasiléiaCapital de riscoPDCredit riskIRBBaselRisk capitalEconomiaCréditos - Avaliação de riscosCapital de riscoCrédito bancárioAcordo de Basileia (1988)Basiléia III e a implementação de sistemas internos de classificação do risco de crédito no Brasil: uma avaliação dos benefícios e desafiosinfo:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/masterThesis-1info:eu-repo/semantics/openAccessreponame:Repositório Institucional do FGV (FGV Repositório Digital)instname:Fundação Getulio Vargas (FGV)instacron:FGVPublicationce90fcdf-91f3-4cad-a509-ae29ffc6af50virtual::313-1ce90fcdf-91f3-4cad-a509-ae29ffc6af50virtual::313-1LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; 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